廣東省佛山市中級(jí)人民法院
刑事裁定書(shū)
(2004)佛刑終字第X號(hào)
原公訴機(jī)關(guān)佛山市南海區(qū)人民檢察院。
上訴人(原審被告人)張某甲(化名劉偉)，男，X年X月X日出生于廣東省潮陽(yáng)市，漢族，高中文化，?。裕?，2003年1月7日因涉嫌犯貸款詐騙罪被羈押，同月9日被刑事拘留，同年2月18日被逮捕，現(xiàn)押于佛山市南海區(qū)看守所。
辯護(hù)人費(fèi)某，廣東聯(lián)合發(fā)展律師事務(wù)所律師。
上訴人(原審被告人)梁某某(化名胡建鋒)，男，X年X月X日出生于廣東省廣州市，漢族，大專文化，?。裕?，2002年11月22日因涉嫌犯貸款詐騙罪被羈押，同月24日被刑事拘留，2003年1月3日被逮捕，現(xiàn)押于佛山市南海區(qū)看守所。
上訴人(原審被告人)李某乙(化名劉明)，男，X年X月X日出生于湖南省藍(lán)山縣，漢族，大專文化，戶籍地湖南省藍(lán)山縣X鎮(zhèn)早禾鄉(xiāng)X村委會(huì)X組，?。裕?，2003年3月18日因涉嫌犯貸款詐騙罪被羈押，同月20日被刑事拘留，同年4月29日被逮捕，現(xiàn)押于佛山市南海區(qū)看守所。
上訴人(原審被告人)羅某，男，X年X月X日出生于江西省靖安縣，漢族，初中文化，戶籍地江西省靖安縣X鎮(zhèn)東風(fēng)片柳芳新村X(qián)棟X室，?。裕?，2003年3月18日因涉嫌犯貸款詐騙罪被羈押，同月20日被刑事拘留，同年4月29日被逮捕，現(xiàn)押于佛山市南海區(qū)看守所。
原審被告人黎某丙(化名劉偉明)，男，X年X月X日出生于廣東省廣州市，漢族，初中文化，?。裕?，2003年4月2日因涉嫌犯貸款詐騙罪被刑事拘留，同月29日被逮捕，現(xiàn)押于佛山市南海區(qū)看守所。
原審被告人譚某某(化名陳某壬)，女，X年X月X日出生于廣東省廣州市，漢族，初中文化，住（略），2003年4月2日因涉嫌犯貸款詐騙罪被刑事拘留，同月29日被逮捕，現(xiàn)押于佛山市南海區(qū)看守所。
佛山市南海區(qū)人民法院審理佛山市南海區(qū)人民檢察院指控原審被告人張某甲、梁某某、李某乙、羅某、黎某丙、譚某某犯貸款詐騙罪一案，于2004年4月29日作出(2004)南刑初字第X號(hào)刑事判決。原審被告人張某甲、梁某某、李某乙、羅某不服，提出上訴。本院依法組成合議庭，經(jīng)過(guò)閱卷，認(rèn)為本案事實(shí)清楚，決定不開(kāi)庭審理?，F(xiàn)已審理終結(jié)。
原審判決認(rèn)定:
一、2002年6月至8月間，被告人張某甲、梁某某密謀利用銀行和保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)在辦理汽車消費(fèi)某款和保險(xiǎn)業(yè)務(wù)時(shí)存在的工作漏洞，以開(kāi)一間“車行”搞假供車的方法來(lái)詐騙銀行的貸款并多次密謀詐騙的細(xì)節(jié)后確定到佛山市禪城區(qū)和南海區(qū)兩地實(shí)施詐騙。8月中旬，被告人梁某某通過(guò)其朋友拿到了在中國(guó)平安保險(xiǎn)股份有限公司南海支公司(以下簡(jiǎn)稱南海平安保險(xiǎn)公司)業(yè)務(wù)員周世勛的名片。之后，張某甲化名為“劉偉”、梁某某化名為“胡建鋒”與周世勛聯(lián)系并謊稱是從事汽車貿(mào)易的，探聽(tīng)了汽車消費(fèi)某款和保險(xiǎn)業(yè)務(wù)的運(yùn)作情況。根據(jù)周世勛的介紹，兩被告人知道，要實(shí)施汽車消費(fèi)某款詐騙，需要有人假扮“車主”購(gòu)車和假扮“擔(dān)保人”提供“貸款保證”，還要提供假“車主”、“擔(dān)保人”的身份證、戶口本、房產(chǎn)證、收入證明及購(gòu)車合同、購(gòu)車首期款收據(jù)、發(fā)動(dòng)機(jī)和車架號(hào)碼拓印等相關(guān)資料。于是，兩被告人就到南海區(qū)X路通過(guò)中介公司租了一間房屋，從而拿到了一張屋主名為“鄧某”的房產(chǎn)證復(fù)印件。張某甲據(jù)此就偽造了一本房產(chǎn)證。梁某某隨后找到了葉永強(qiáng)和鄧某強(qiáng)(均另案處理)，與張某甲共同授意由其二人分別假扮成“車主”鄧某和“擔(dān)保人”黎某辛。張某甲還為其二人偽造了相關(guān)的資料，又偽造了一張“佛山市新進(jìn)發(fā)汽車貿(mào)易有限公司”的營(yíng)業(yè)執(zhí)照(經(jīng)查證，此公司不存在，以下簡(jiǎn)稱“新進(jìn)發(fā)公司”)。在做好了上述準(zhǔn)備后，張某甲、梁某某就聯(lián)系周世勛，聲稱已經(jīng)成立了“新進(jìn)發(fā)公司”，有客戶要貸款購(gòu)車，要周世勛做好準(zhǔn)備。周世勛遂聯(lián)系了中國(guó)交通銀行南海支行(以下簡(jiǎn)稱南海交行)的業(yè)務(wù)員宋敏源。8月29日晚，被告人張某甲、梁某某與葉永強(qiáng)、鄧某強(qiáng)攜上述偽造的資料，按事前約定從廣州市竄到佛山市中發(fā)賓館找到周世勛和宋敏源，提供虛假資料，由葉永強(qiáng)冒充“車主”鄧某、鄧某強(qiáng)冒充“擔(dān)保人”黎某辛，以向“新進(jìn)發(fā)公司”購(gòu)買(mǎi)一臺(tái)寶來(lái)牌汽車為由與南海交行簽訂了貸款額為（略）元的汽車消費(fèi)某押貸款合同及與南海平安保險(xiǎn)公司簽訂相關(guān)的保險(xiǎn)合同。合同簽訂后，宋敏源要求張某甲和梁某某必須在南海交行開(kāi)設(shè)公司賬戶才能發(fā)放貸款。第二天，梁某某到南海交行欲開(kāi)設(shè)賬戶，經(jīng)銀行核實(shí)，沒(méi)有“新進(jìn)發(fā)公司”的企業(yè)登記，故未能開(kāi)設(shè)帳戶。被告人梁某某遂通知周世勛、宋敏源暫時(shí)停止相關(guān)的“貸款”和“保險(xiǎn)”業(yè)務(wù)。此時(shí)，被告人張某甲、梁某某意識(shí)到要注冊(cè)成立一間“汽車貿(mào)易公司”才能順利實(shí)施詐騙。經(jīng)密謀后，兩被告人找到了其二人的朋友朱炎(另案處理)，約定由朱炎出資，成立一間“汽車貿(mào)易公司”來(lái)實(shí)施貸款詐騙，詐騙所得的贓款三人平分。同年9月，被告人張某甲、梁某某伙同朱炎到南海區(qū)X路租了興隆苑X號(hào)鋪位，并通過(guò)中介人吳某某(另作處理)到南海區(qū)桂城工商局以吳某某為法定代表人申領(lǐng)了南海東明俊汽車貿(mào)易有限公司(以下簡(jiǎn)稱東明俊公司)的營(yíng)業(yè)執(zhí)照，又在南海交行以東明俊公司的名義開(kāi)設(shè)了帳戶。之后，張某甲、梁某某通知周世勛、宋敏源已經(jīng)注冊(cè)成立了新的公司(東明俊公司)，希望繼續(xù)以前的汽車消費(fèi)某款和保險(xiǎn)業(yè)務(wù)。周世勛和宋敏源由于警惕性不高，輕信了兩被告人，遂同意發(fā)放貸款。9月25日，南海交行將（略）元貸款發(fā)放到東明俊公司在南海交行的帳戶(帳號(hào):（略）)。貸款到帳后，張某甲、梁某某將款項(xiàng)全部提走，并在扣除詐騙期間所花費(fèi)某后與朱炎共同分占贓款。
二、同年10月上、中旬，被告人張某甲、梁某某伙同朱炎密謀再以上述方法實(shí)施貸款詐騙。之后由梁某某找到被告人譚某某和林中孚(另案處理)，商定由其二人分別冒充“車主”陳某壬和“擔(dān)保人”張偉，張某甲則偽造了詐騙所需的相關(guān)資料。之后，被告人張某甲、梁某某還到南海黃岐通過(guò)中介公司租用了河畔花園的一套商品房偽稱車主陳某壬的住址以防保險(xiǎn)公司和銀行查詢。10月15日，經(jīng)事前與南海平安保險(xiǎn)公司業(yè)務(wù)員周世勛聯(lián)系，并再由周世勛聯(lián)系了中國(guó)銀行南海支行(以下簡(jiǎn)稱南海中行)業(yè)務(wù)員何某華后，梁某某、朱炎、譚某某、林中孚到南海區(qū)桂城藍(lán)月亮西餐廳，提供虛假資料，由譚某某冒充“車主”陳某壬、林中孚冒充“擔(dān)保人”張偉以向東明俊公司購(gòu)買(mǎi)一臺(tái)帕薩特小汽車為由與南海中行簽訂了貸款額為（略）元的汽車消費(fèi)某押貸款合同及與南海平安保險(xiǎn)公司簽訂了相關(guān)的保險(xiǎn)合同。10月16日，南海中行將（略）元貸款發(fā)放到東明俊公司在南海交行的帳戶(帳號(hào):（略）)。貸款到帳后，張某甲、梁某某將款項(xiàng)全部提走，在支付給譚某某、林中孚各一萬(wàn)元“報(bào)酬”及扣除詐騙期間所花費(fèi)某后與朱炎一起共同分占贓款。
同年10月中下旬，被告人張某甲、梁某某再糾合了被告人李某乙、羅某參與貸款詐騙，并密謀商定:由張某甲負(fù)責(zé)偽造詐騙中所使用的虛假資料并提供其小汽車作為詐騙時(shí)所用的交通工具；梁某某負(fù)責(zé)根據(jù)張某甲提供的虛假資料填寫(xiě)相關(guān)的汽車銷售合同、首期款收據(jù)、收入證明等，并負(fù)責(zé)找人來(lái)冒充“車主”、“擔(dān)保人”，接載李某乙和假冒的“車主”、“擔(dān)保人”到佛山市禪城區(qū)、南海區(qū)兩地簽訂合同，貸款到帳后就負(fù)責(zé)提取款項(xiàng)；羅某負(fù)責(zé)在每次實(shí)施詐騙前將張某甲、梁某某的指示傳達(dá)給李某乙，將應(yīng)支付給保險(xiǎn)公司的保費(fèi)某梁某某處拿給李某乙，在每次實(shí)施詐騙時(shí)在事前租好的房子內(nèi)冒充是“車主的同事”接聽(tīng)電話以備相關(guān)的保險(xiǎn)公司和銀行查詢；李某乙就負(fù)責(zé)在被告人梁某某提供的一塊已沖壓號(hào)碼的鋼板上偽造發(fā)動(dòng)機(jī)號(hào)碼和車架號(hào)碼的拓印，化名為“劉明”聯(lián)系相關(guān)的銀行和保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)，帶假冒的“車主”、“擔(dān)保人”去簽訂合同并向保險(xiǎn)公司交納保費(fèi)。按照上述分工，被告人張某甲、梁某某、李某乙、羅某伙同被告人譚某某、黎某丙有分有合再實(shí)施了如下貸款詐騙:
三、10月30日，被告人梁某某開(kāi)車接載被告人李某乙和譚某某、林中孚從廣州市竄到南海區(qū)桂城，由李某乙化名為“劉明”帶譚某某、林中孚到太平洋保險(xiǎn)公司南海支公司(以下簡(jiǎn)稱南海太保公司)，出具由張某甲事前偽造好的虛假資料，由譚某某冒充“車主”陳某壬、林中孚冒充“擔(dān)保人”黎某辛，以向東明俊公司購(gòu)買(mǎi)一臺(tái)帕薩特小汽車為由，與建設(shè)銀行佛山市分行禪建支行(以下簡(jiǎn)稱禪建支行，業(yè)務(wù)員張抽遇)簽訂了貸款額為（略）元的汽車消費(fèi)某押貸款合同及與南海太保公司(業(yè)務(wù)員范繼明)簽訂了相關(guān)的保險(xiǎn)合同。10月31日，禪建支行將（略）元貸款發(fā)放到東明俊公司在南海建行的帳戶(帳號(hào):（略）－（略）)。貸款到帳后，梁某某將款項(xiàng)全部提走，除支付給譚某某、林中孚各一萬(wàn)元外，余款與張某甲、李某乙、羅某瓜分。
四、11月4日，被告人梁某某開(kāi)車接載被告人李某乙及葉永強(qiáng)、林中孚到佛山市禪城區(qū)，由李某乙化名為“劉明”帶葉永強(qiáng)、林中孚到中國(guó)人民保險(xiǎn)公司佛山市城區(qū)中心支公司(以下簡(jiǎn)稱佛山城區(qū)中保公司)，出具由被告人張某甲事前偽造好的虛假資料，由林中孚冒充“車主”黎某辛，葉永強(qiáng)冒充“擔(dān)保人”鄧某，以向東明俊公司購(gòu)買(mǎi)一臺(tái)帕薩特小汽車為由，與農(nóng)業(yè)銀行佛山市分行華達(dá)支行(以下簡(jiǎn)稱華達(dá)農(nóng)行，業(yè)務(wù)員杜偉材)簽訂了貸款額為（略）元的汽車消費(fèi)某押貸款合同及與佛山城區(qū)中保公司(業(yè)務(wù)員張羨梅)簽訂了相關(guān)的保險(xiǎn)合同。11月6日，華達(dá)農(nóng)行將（略）元貸款發(fā)放到東明俊公司在南海農(nóng)行的帳戶(帳號(hào):44－（略）)。貸款到帳后，梁某某將款項(xiàng)全部提走，除支付給葉永強(qiáng)、林中孚各一萬(wàn)元外，余款與張某甲、李某乙、羅某瓜分。
五、11月11日上午，被告人梁某某開(kāi)車接載被告人李某乙、黎某丙及林中孚和一名由林中孚介紹來(lái)的男青年(在逃)到佛山市禪城區(qū)，由李某乙化名為“劉明”帶黎某丙和該男青年到禪城大酒店二樓，出具由被告人張某甲事前偽造好的虛假資料，由黎某丙冒充“車主”劉偉明，該男青年冒充“擔(dān)保人”張偉，以向東明俊公司購(gòu)買(mǎi)一臺(tái)帕薩特小汽車為由，與華達(dá)農(nóng)行(業(yè)務(wù)員杜偉材)簽訂了貸款額為（略）元的汽車消費(fèi)某押貸款合同及與佛山城區(qū)中保公司(業(yè)務(wù)員張羨梅)簽訂了相關(guān)的保險(xiǎn)合同。11月13日，華達(dá)農(nóng)行將（略）元貸款發(fā)放到東明俊公司在南海農(nóng)行的帳戶(帳號(hào):44－（略）)。貸款到帳后，梁某某將款項(xiàng)全部提走，除支付給黎某丙、林中孚和林中孚介紹來(lái)的男青年各一萬(wàn)元外，余款與張某甲、李某乙、羅某瓜分。
六、11月11日下午，上述五人又竄到南海區(qū)桂城，由被告人李某乙化名為“劉明”帶被告人黎某丙和林中孚介紹來(lái)的男青年到南海太保公司，出具由被告人張某甲事前偽造好的虛假資料，由黎某丙冒充“車主”劉偉明，林中孚介紹來(lái)的男青年冒充“擔(dān)保人”張偉，以向東明俊公司購(gòu)買(mǎi)一臺(tái)帕薩特小汽車為由，與禪建支行(業(yè)務(wù)員張抽遇)簽訂了貸款額為（略）元的汽車消費(fèi)某押貸款合同及與南海太保公司(業(yè)務(wù)員范繼明)簽訂了相關(guān)的保險(xiǎn)合同。11月12日，禪建支行將（略）元貸款發(fā)放到東明俊公司在南海建行的帳戶(帳號(hào):（略）－（略）)。貸款到帳后，被告人梁某某將款項(xiàng)全部提走，除支付給黎某丙、林中孚和林中孚介紹來(lái)的男青年各一萬(wàn)元外，余款與被告人張某甲、李某乙、羅某瓜分。
七、11月15日上午，被告人梁某某開(kāi)車接載被告人李某乙及林中孚和兩名由林中孚介紹來(lái)的男青年(在逃)到佛山市禪城區(qū)，由李某乙化名為“劉明”帶由林中孚介紹來(lái)的那兩個(gè)人到佛山賓館四樓，出具由被告人張某甲事前偽造好的虛假資料，由林中孚介紹來(lái)的那兩個(gè)人一個(gè)冒充“車主”黃鵬，另一個(gè)冒充“擔(dān)保人”陳某，以向東明俊公司購(gòu)買(mǎi)一臺(tái)帕薩特小汽車為由，與中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行佛山市分行同濟(jì)支行(以下簡(jiǎn)稱同濟(jì)農(nóng)行，業(yè)務(wù)員杜偉材)簽訂了貸款額為（略）元的汽車消費(fèi)某押貸款合同及與佛山城區(qū)中保公司(業(yè)務(wù)員黃錦厚)簽訂了相關(guān)的保險(xiǎn)合同。11月18日，同濟(jì)農(nóng)行將（略）元貸款發(fā)放到東明俊公司在南海農(nóng)行的帳戶(帳號(hào):44－（略）)。貸款到帳后，梁某某將其中的3萬(wàn)元提走，剩余款項(xiàng)由于后來(lái)詐騙行為敗露而未能提走。
八、11月15日下午，被告人李某乙按被告人梁某某的指示再將上述兩名由林中孚介紹來(lái)的男青年帶到佛山市X路萊茵閣西餐廳，出具由被告人張某甲事前偽造好的資料，由該兩名男青年一個(gè)冒充“車主”黃鵬、另一個(gè)冒充“擔(dān)保人”陳某，以向東明俊公司購(gòu)買(mǎi)一臺(tái)帕薩特小汽車為由，與禪建支行(業(yè)務(wù)員黃衛(wèi)鋒)簽訂了貸款額為（略）元的汽車消費(fèi)某押貸款合同及與太平洋保險(xiǎn)公司佛山中心支公司(業(yè)務(wù)員溫雪云)簽訂了相關(guān)的保險(xiǎn)合同。11月18日，禪建支行將（略）元貸款發(fā)放到東明俊公司在南海建行的帳戶(帳號(hào):（略）－（略）)。貸款到帳后，梁某某將款項(xiàng)全部提走，除支付給林中孚和林中孚介紹來(lái)的那兩名男青年各一萬(wàn)元外，余款與張某甲、李某乙、羅某瓜分。
九、11月15日下午，在實(shí)施完上述詐騙活動(dòng)后，被告人梁某某又帶上述由林中孚介紹來(lái)的兩名男青年到南海區(qū)桂城藍(lán)月亮西餐廳，出具由張某甲事前偽造好的虛假資料，由該兩名男青年一個(gè)冒充“車主”黃鵬，另一個(gè)冒充“擔(dān)保人”陳某，以向東明俊公司購(gòu)買(mǎi)一臺(tái)帕薩特小汽車為由，與南海中行(業(yè)務(wù)員何某華)簽訂了貸款額為（略）元的汽車消費(fèi)某押貸款合同及與南海平安保險(xiǎn)公司(業(yè)務(wù)員周世勛)簽訂了相關(guān)的保險(xiǎn)合同。后來(lái)由于南海中行的信貸員在查核資料時(shí)，發(fā)現(xiàn)“黃鵬”的身份證為假證件，沒(méi)有放款，故詐騙未遂。
十、11月20日，被告人梁某某開(kāi)車接載被告人李某乙及黃文杰和由黃文杰介紹來(lái)的兩名男青年(均在逃)到佛山市禪城區(qū)，由李某乙化名為“劉明”帶該兩名男青年到南國(guó)酒店，出具由張某甲事前偽造好的虛假資料，該兩名男青年一個(gè)冒充“車主”張建軍，另一個(gè)冒充“擔(dān)保人”李某平，以向東明俊公司購(gòu)買(mǎi)一臺(tái)帕薩特小汽車為由，與華達(dá)農(nóng)行(業(yè)務(wù)員譚某炳)簽訂了貸款額為（略）元的汽車消費(fèi)某押貸款合同及與佛山城區(qū)中保公司(業(yè)務(wù)員張羨梅)簽訂了相關(guān)的保險(xiǎn)合同。11月22日，華達(dá)農(nóng)行將（略）元貸款發(fā)放到東明俊公司在南海農(nóng)行的帳戶(帳號(hào):44－（略）)。貸款到帳時(shí)，由于梁某某詐騙行為敗露，于當(dāng)天被抓獲，故未能提走貸款。
十一、11月20日下午，被告人李某乙又帶上述由黃文杰介紹來(lái)的那兩名男青年到佛山市金泉酒店咖啡廳，出具由被告人張某甲事前偽造好的虛假資料，由該兩名男青年一個(gè)冒充“車主”張建軍、另一個(gè)冒充“擔(dān)保人”李某平，以向東明俊公司購(gòu)買(mǎi)一臺(tái)帕薩特小汽車為由，與禪建支行簽訂了貸款額為（略）元的汽車消費(fèi)某押貸款合同及與中國(guó)太平洋保險(xiǎn)公司佛山市中心支公司(業(yè)務(wù)員溫雪云)簽訂了相關(guān)的保險(xiǎn)合同。后來(lái)由于保險(xiǎn)公司核保員在審查資料時(shí)，認(rèn)為“張建軍”、“李某平”的身份證需要查證。張某甲、梁某某、羅某、李某乙經(jīng)商量后，由李某乙以“車主”怕麻煩，不再供車為由向保險(xiǎn)公司要求退回保費(fèi)，中止了貸款詐騙。
綜上所述，被告人張某甲、梁某某參與全部貸款詐騙，詐騙數(shù)額達(dá)（略）元，其中一宗屬犯罪未遂(第九宗，數(shù)額為（略）元)、一宗屬犯罪中止(第十一宗，數(shù)額為（略）元)。被告人李某乙、羅某參與貸款詐騙8宗(第三至八、十、十一宗)，數(shù)額為（略）元。被告人黎某丙參與貸款詐騙2宗(第五、六宗)，數(shù)額為（略）元。被告人譚某某參與貸款詐騙2宗(第二、三宗)，數(shù)額為（略）元。另查明，被告人梁某某于2002年11月22日被抓獲后，協(xié)助公安機(jī)關(guān)于2003年4月2日抓獲了被告人譚某某、黎某丙；被告人李某乙于2003年3月18日被抓獲后，同日協(xié)助公安機(jī)關(guān)抓獲了被告人羅某。被告人張某甲亦于2003年1月7日被抓獲歸案。被告人羅某被抓獲后退出贓款（略）元；被告人譚某某被抓獲后退出贓款（略）元。
原審判決認(rèn)定上述事實(shí)的證據(jù)主要有:1、被害單位周世勛、宋敏源、何某華、范繼明、張羨梅、溫雪云、張抽遇、黃錦厚的報(bào)案陳某及辨認(rèn)被告人的筆錄，均陳某被告等人以東明俊車行的名義帶“車主”及“擔(dān)保人”與其保險(xiǎn)公司和銀行簽訂相關(guān)合同以供車的形式實(shí)施貸款詐騙；2、證人吳某某證言，證實(shí)被告人張某甲、梁某某等人于2002年9月間找到她，要其幫忙申領(lǐng)了“東明俊”公司牌照并擔(dān)任法定代表人；3、證人冼某、陳某戊、蔡某某證言，冼某證實(shí)2002年9月，被告人張某甲、梁某某向佛山市南海區(qū)桂城疊北譚某村承租了位于桂城海七路興隆苑X號(hào)的鋪位，還證實(shí)經(jīng)手交納租金的是被告人張某甲。陳某戊證實(shí)2002年10月曾介紹一名裝修包工頭給當(dāng)時(shí)自稱“劉生”的被告人張某甲裝修上述鋪位，后來(lái)張還兩次托其將錢(qián)轉(zhuǎn)交給張所聘請(qǐng)的一名女工使用。蔡某某證實(shí)于2002年10月受聘于被告人張某甲、梁某某到位于上述鋪位的“東明俊”公司上班；3、證人李某丁證言，證實(shí)2002年8月，當(dāng)時(shí)自稱胡建峰的被告人梁某某與一名男青年通過(guò)中介公司向其承租了其位于南海桂城海三西路X號(hào)1座的701房并以辦公司為由向其索要了房產(chǎn)證復(fù)印件；4、證人何某某、李某己、張某庚的證言，均證實(shí)2002年9月下旬，被告人張某甲、梁某某一起到南海黃岐承租了位于河畔花園2座的203房，并以租房辦公司為由，索要了該屋的房產(chǎn)證復(fù)印件；5、證人鄧某、黎某辛、陳某壬、張某癸證言，均證實(shí)沒(méi)有貸款購(gòu)車也沒(méi)有為他人貸款購(gòu)車提供擔(dān)保；6、汽車抵押合同、擔(dān)保書(shū)、保險(xiǎn)合同、保險(xiǎn)單、購(gòu)車首期款收據(jù)、車輛銷售合同、汽車消費(fèi)某款合同、房產(chǎn)證、戶口本、身份證明文件等相關(guān)書(shū)證材料，證實(shí)了被告等人偽造購(gòu)車人、擔(dān)保人的身份證、戶口本、房產(chǎn)證等證明文件，虛構(gòu)向東明俊公司購(gòu)車的合同，與有關(guān)保險(xiǎn)公司和銀行簽訂相關(guān)保險(xiǎn)和貸款合同，實(shí)行貸款詐騙；7、東明俊公司的營(yíng)業(yè)執(zhí)照復(fù)印件，證實(shí)該公司于2002年9月18日登記成立，法定代表人是吳某某；8、東明俊公司分別在農(nóng)行、建行、交通銀行開(kāi)設(shè)的帳戶的流水帳，證實(shí)被騙銀行按貸款合同放款到上述帳戶后，該款項(xiàng)被人分多次提走；9、被告人張某甲、梁某某、羅某、李某乙所使用的手機(jī)的通話清單，證實(shí)于案發(fā)期間，被告人張某甲、梁某某、羅某之間、被告人羅某、李某乙之間是頻繁聯(lián)系的；10、六被告人的供述，證實(shí)被告人張某甲在以前的供述中均否認(rèn)參與貸款詐騙；被告人梁某某、李某乙、羅某在以前的供述中對(duì)由被告人張某甲、梁某某糾合共同密謀實(shí)施貸款詐騙、各人在貸款詐騙中的分工以及實(shí)施貸款詐騙的過(guò)程均作過(guò)詳細(xì)的供述;被告人譚某某、黎某丙對(duì)受被告人梁某某糾合冒充車主伙同被告等人實(shí)施貸款詐騙的事實(shí)均供認(rèn)不諱；11、公安機(jī)關(guān)抓獲六被告人的經(jīng)過(guò)證明材料，證實(shí)被告人梁某某被抓獲后，協(xié)助公安機(jī)關(guān)抓獲了被告人譚某某、黎某丙；被告人李某乙被抓獲后，協(xié)助公安機(jī)關(guān)抓獲了被告人羅某。
根據(jù)上述事實(shí)和證據(jù)，原審法院認(rèn)為，被告人張某甲、梁某某、羅某、李某乙、黎某丙、譚某某以非法占有為目的，結(jié)伙虛構(gòu)事實(shí)、使用虛假的證明文件和以虛假的產(chǎn)權(quán)證明作擔(dān)保詐騙銀行機(jī)構(gòu)貸款，數(shù)額特別巨大，其行為均已構(gòu)成貸款詐騙罪。被告人張某甲、梁某某在實(shí)施第九宗貸款詐騙犯罪(數(shù)額為（略）元)時(shí)，由于意志以外的原因未能得逞，屬犯罪未遂，對(duì)該宗犯罪比照既遂犯從輕處罰。被告人張某甲、梁某某、羅某、李某乙自動(dòng)放棄第十一宗貸款詐騙犯罪(數(shù)額為（略）元)且沒(méi)有造成損害，依法對(duì)該宗犯罪免除處罰。在共同犯罪中，被告人張某甲、梁某某起組織、策劃和指揮的主要作用，是主犯，應(yīng)按其所參與的全部犯罪處罰；被告人羅某、李某乙、黎某丙、譚某某起輔助的次要作用，是從犯，應(yīng)從輕或減輕處罰。被告人梁某某、李某乙犯罪后能協(xié)助公安機(jī)關(guān)抓獲同案被告人，屬立功表現(xiàn)，可從輕或減輕處罰。被告人羅某、譚某某犯罪后能退出部分贓款，可酌情從輕處罰。被告人梁某某、羅某、李某乙、黎某丙、譚某某認(rèn)罪態(tài)度較好，可酌情從輕處罰。綜合考慮各被告人的犯罪數(shù)額、造成的危害后果及上述量刑情節(jié)，依法對(duì)被告人梁某某從輕處罰；對(duì)被告人羅某、李某乙、黎某丙、譚某某減輕處罰。依照《中華人民共和國(guó)刑法》第一百九十三條、第二十三條、第二十四條、第二十六條一、四款、第二十七條、第六十八條第一款、第五十六條第一款、第五十五條第一款、第六十四條、第五十二條、第五十三條及《最高人民法院關(guān)于處理自首和立功具體應(yīng)用法律若干問(wèn)題的解釋》之規(guī)定，作出如下判決:一、被告人張某甲犯貸款詐騙罪，判處有期徒刑十五年，剝奪政治權(quán)利五年，并處罰金十萬(wàn)元。二、被告人梁某某犯貸款詐騙罪，判處有期徒刑十二年，剝奪政治權(quán)利三年，并處罰金八萬(wàn)元。三、被告人李某乙犯貸款詐騙罪，判處有期徒刑五年，并處罰金五萬(wàn)元。四、被告人羅某犯貸款詐騙罪，判處有期徒刑五年，并處罰金五萬(wàn)元。五、被告人黎某丙犯貸款詐騙罪，判處有期徒刑二年六個(gè)月，并處罰金三萬(wàn)元。六、被告人譚某某犯貸款詐騙罪，判處有期徒刑二年，并處罰金二萬(wàn)元。
被告人張某甲以其沒(méi)有參與原判認(rèn)定的所有犯罪且在共同犯罪中起次要作用屬?gòu)姆笧橛商崞鹕显V，請(qǐng)求依法改判。
上訴人張某甲的辯護(hù)人提出，原判認(rèn)定本案由梁某某和張某甲密謀實(shí)施屬認(rèn)定事實(shí)不清，事實(shí)上本案犯意是由梁某某提出的，并且在共同犯罪中，梁某某起組織、策劃、指揮作用，張某甲受梁某平指揮，僅起次要作用，故張某甲應(yīng)屬?gòu)姆浮?/p>
被告人梁某某以其認(rèn)罪悔罪態(tài)度好，且有揭發(fā)他人犯罪事實(shí)和協(xié)助公安機(jī)關(guān)抓捕同案犯的立功表現(xiàn)，原判量刑過(guò)重為由提出上訴，請(qǐng)求再予從輕處罰。
被告人羅某以原判認(rèn)定其參與第四宗貸款詐騙犯罪事實(shí)不清，證據(jù)不足為由提出上訴，請(qǐng)求二審法院在查明事實(shí)后依法改判。
被告人李某乙以其事前沒(méi)有參與密謀，事后沒(méi)有分贓，且不知是詐騙為由提出上訴，請(qǐng)求二審法院作出公正判決。
經(jīng)審理查明，原審判決認(rèn)定上訴人張某甲、梁某某、羅某、李某乙、原審被告人黎某丙、譚某某犯貸款詐騙罪的事實(shí)清楚，證據(jù)確實(shí)、充分，本院予以確認(rèn)。
上訴人張某甲稱其沒(méi)有參與原判認(rèn)定的第二、三、六、八、九宗貸款詐騙。經(jīng)查，上訴人梁某某、李某乙、羅某的供述及多名證人的證言足以證實(shí)，上訴人張某甲在共同犯罪中起著策劃和指揮作用，故其應(yīng)對(duì)其指揮、策劃下的同案人實(shí)施的每宗貸款詐騙行為承擔(dān)刑事責(zé)任。而據(jù)上訴人梁某某、羅某等供述，上訴人張某甲還負(fù)責(zé)偽造詐騙所需的各種證件和資料，且每次分贓上訴人張某甲均分得了贓款。故上訴人辯稱部分犯罪其沒(méi)有參與且屬?gòu)姆笡](méi)有事實(shí)和法律依據(jù)。
上訴人羅某否認(rèn)參與了原判認(rèn)定的第四宗詐騙。經(jīng)查，上訴人羅某參與第四宗詐騙的事實(shí)，有上訴人梁某某、李某乙的供述和上訴人羅某本人在偵查階段的供述相互印證，足以認(rèn)定。
上訴人李某乙稱其沒(méi)有參與密謀和分贓且不知是詐騙。經(jīng)查，上訴人梁某某、羅某均指證上訴人李某乙分得了贓款，且承擔(dān)了聯(lián)絡(luò)銀行與保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)并帶假車主、假擔(dān)保人去與銀行、保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)簽訂合同等任務(wù)，上訴人李某乙本人對(duì)此亦有供述，故其辯解不能成立。
本院認(rèn)為，上訴人張某甲、梁某某、羅某、李某乙、原審被告人黎某丙、譚某某以非法占有為目的，結(jié)伙詐騙銀行貸款，數(shù)額特別巨大，其行為均已構(gòu)成貸款詐騙罪。上訴人張某甲、梁某某實(shí)施第九宗貸款詐騙犯罪(數(shù)額為（略）元)由于意志以外的原因未能得逞，屬犯罪未遂，對(duì)該宗犯罪可比照既遂犯從輕處罰；上訴人張某甲、梁某某、羅某、李某乙自動(dòng)放棄第十一宗貸款詐騙犯罪(數(shù)額為（略）元)且沒(méi)有造成損害，對(duì)該宗犯罪應(yīng)免除處罰。在共同犯罪中，上訴人張某甲、梁某某起組織、策劃和指揮作用，是主犯，應(yīng)按其所參與的全部犯罪處罰；上訴人羅某、李某乙、黎某丙、譚某某起次要作用，是從犯，應(yīng)從輕或減輕處罰。上訴人梁某某、李某乙犯罪后能協(xié)助公安機(jī)關(guān)抓獲同案犯，屬立功表現(xiàn)，可從輕或減輕處罰。上訴人羅某、原審被告人譚某某犯罪后能退出部分贓款，可酌情從輕處罰。上訴人梁某某、羅某、李某乙、原審被告人黎某丙、譚某某認(rèn)罪態(tài)度較好，可酌情從輕處罰。綜上，依法可對(duì)上訴人梁某某從輕處罰，對(duì)上訴人羅某、李某乙、原審被告人黎某丙、譚某某減輕處罰。由于原判量刑時(shí)已充分考慮了各行為人的犯罪事實(shí)、犯罪性質(zhì)、情節(jié)危害程度和認(rèn)罪悔罪態(tài)度，所作量刑并無(wú)不當(dāng)，故對(duì)上訴人梁某某要求進(jìn)一步從輕處罰的請(qǐng)求，不予支持。上訴人張某甲的上訴理由及其辯護(hù)人的辯護(hù)意見(jiàn)沒(méi)有事實(shí)和法律依據(jù)，上訴人梁某某的上訴請(qǐng)求沒(méi)有法律依據(jù)，上訴人羅某、李某乙的上訴理由與本院查明的事實(shí)不符，均不予采納。原審判決認(rèn)定事實(shí)和適用法律正確，量刑適當(dāng)，審判程序合法。依照《中華人民共和國(guó)刑事訴訟法》第一百八十九條第(一)項(xiàng)的規(guī)定，裁定如下:
駁回上訴，維持原判。
本裁定為終審裁定。
審判長(zhǎng)萬(wàn)選才
審判員單麗華
審判員袁國(guó)才
二○○四年七月二十一日
書(shū)記員何某玲
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